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Négociation des produits dérivés 101

Tous ceux qui sont actifs dans le monde du négoce ont probablement entendu parler du négoce de produits dérivés. Typiquement, il est plus attrayant pour les traders expérimentés. Bien sûr, cela ne veut pas dire qu’il n’y a pas de risques. Ci-dessous, nous allons expliquer ce qu’est un dérivé, comment fonctionne la négociation des dérivés et quels sont les risques qui y sont associés.

Qu’est-ce qu’un dérivé?

Le dérivé est un terme utilisé pour désigner tout ce qui tire sa valeur – un contrat, une valeur mobilière – de sa relation avec un autre actif comme les obligations et les actions.

Les négociateurs se lancent habituellement dans la négociation de produits dérivés parce que cela donne au propriétaire plus de liberté que l’action ou l’obligation. Les contrats sur produits dérivés sont généralement non contraignants, offrent la possibilité d’obtenir des rendements de levier élevés, et les gourous de la finance les adorent car ils permettent l’utilisation de stratégies de trading avancées.

Types de dérivés

Il existe des milliers de types différents de produits dérivés, mais la majeure partie des échanges s’articule autour des trois principaux:

Options

Les options sont des contrats conclus entre deux parties pour acheter ou vendre un actif à un prix donné. C’est le type de dérivés le plus courant.

Swaps

Les swaps donnent aux négociateurs la possibilité de négocier entre eux les avantages de leurs titres. Par exemple, si un investisseur détient une obligation à taux d’intérêt fixe, mais qu’il exploite une entreprise où un taux d’intérêt variable pourrait être plus rentable. Il peut conclure un contrat d’échange avec un autre investisseur afin d’échanger leurs taux d’intérêt.

Futures

Les contrats à terme standardisés sont quelque peu semblables aux options, bien que l’utilisation des actifs soit différente. Les contrats à terme standardisés sont généralement utilisés pour acheter des droits de négociation sur une marchandise, mais sur les plateformes de négociation, ils sont habituellement utilisés pour acheter et vendre des titres financiers.

CFDs

Cette abréviation signifie Contrat de Différence et fait référence aux instruments financiers avec lesquels il est possible d’obtenir des bénéfices en prédisant correctement l’évolution des prix. Par exemple, ceux qui négocient des CFD sur actions ne détiennent pas d’actions de la société, mais spéculent uniquement sur l’évolution du cours de l’action.

Warrants

Lorsqu’il négocie ces instruments dérivés, le négociateur acquiert le droit d’acheter ou de vendre un actif sous-jacent précis dans un délai et à un prix précis. Ces opérations sont également appelées ordres d’achat ou de vente. Les bons de souscription sont liés à des dérivés tels que des options et des options binaires.

Options binaires

Il existe également des ordres de vente et d’achat et les options binaires sont également limitées dans leur durée. Le principe du tout ou rien s’applique. Si vous spéculez sur une hausse des prix avec un call trade et que vous restez à la fin du terme, vous recevrez un rendement fixé à l’avance. Si le commerçant se trompe, l’argent investi a disparu. Il existe différents types d’options binaires, y compris les options de portée, à une touche et turbo, qui ont une durée particulièrement courte.

Certificats

Ces instruments financiers impliquent également un investissement indirect dans un sous-jacent spécifique. Toutefois, contrairement à de nombreux autres produits dérivés, les certificats conviennent surtout aux investisseurs expérimentés. Il existe d’innombrables certificats différents et leur gamme s’étend des certificats simples aux certificats très complexes. Ils présentent tous des caractéristiques différentes, telles que la maturité, la sécurité ou le niveau de risque, et il n’est pas toujours facile d’y voir clair.

Les chances de négociation des produits dérivés

Le négoce d’instruments financiers dérivés offre en principe des possibilités illimitées d’augmenter vos fonds propres. En raison du grand nombre d’instruments sous-jacents disponibles, il existe de nombreuses opportunités de négociation au cours d’une journée de négociation qui ne demandent qu’à être exploitées. Les sous-jacents offerts par votre courtier représentent à eux seuls une restriction, et si vous voulez avoir un grand choix de sous-jacents différents, vous devriez faire une comparaison avec un courtier et découvrir quel courtier a le plus à offrir à cet égard.

Parmi les autres avantages des produits dérivés, il y a le fait que les petits investisseurs ont également accès à la négociation. Comme décrit ci-dessus, un dépôt de garantie est suffisant pour négocier des positions qui seraient autrement hors de portée financière. En outre, la plupart des produits dérivés ont une structure très simple, de sorte que même les nouveaux négociateurs peuvent s’y retrouver très rapidement.

Risques liés aux opérations sur produits dérivés

L’utilisation de produits dérivés peut apporter beaucoup de bien, mais c’est aussi souvent un instrument de destruction. Voici quelques-uns des risques associés à la négociation de produits dérivés:

Volatile Investissements

La majorité des produits dérivés sont négociés sur le marché libre. Cela peut être un gros problème pour les investisseurs, car la valeur de l’actif change constamment. En raison de cette volatilité et de l’imprévisibilité des conditions négociées entre les nouveaux propriétaires, il est possible pour les investisseurs de perdre la totalité de leur investissement en une minute.

Options surévaluées

Il peut être très difficile d’établir le prix d’un instrument dérivé, car il est fondé sur la valeur d’autres titres. Puisqu’il est déjà assez difficile de déterminer le prix d’une action, il devient beaucoup plus difficile d’établir un prix exact pour un produit dérivé basé sur cette action. Et comme il n’y a pas autant de négociateurs que pour les actions, les écarts entre les cours acheteur et vendeur sont beaucoup plus importants, ce qui peut souvent mener à des produits dérivés surévalués.

Restrictions temporelles

La principale raison pour laquelle les produits dérivés sont si risqués réside probablement dans le fait que chaque produit dérivé a une durée de vie contractuelle déterminée. Après l’expiration, ils deviennent sans valeur. Si le pari d’investissement n’apporte pas de profit dans le délai spécifié, les traders seront confrontés à une perte de 100 pour cent.

Potentiel Scam

De nombreux traders ont du mal à comprendre le fonctionnement des produits dérivés. Les arnaqueurs utilisent souvent des produits dérivés pour mettre au point des stratagèmes d’escroquerie complexes afin de tromper à la fois les commerçants amateurs et professionnels.

Un exemple de trading avec des dérivés

Afin de vous aider à mieux comprendre le fonctionnement des produits dérivés, nous aimerions vous donner ci-dessous un exemple concret de négociation de CFDs. Comme nous l’avons déjà mentionné, l’effet de levier s’applique au négoce d’instruments financiers dérivés. L’effet de levier est le rapport entre le capital utilisé et le volume effectivement échangé.

Les courtiers en ligne qui offrent la possibilité de négocier des produits dérivés permettent à leurs clients de négocier avec des capitaux empruntés. Si, par exemple, un effet de levier de 100:1 s’applique, cela signifie que vous négociez cent fois votre mise et que pour chaque euro que vous utilisez, le courtier ajoute 99 euros au sommet. Ainsi, si vous achetez directement 100 actions d’une valeur de 100 euros par action, vous devrez payer 10.000 euros. Avec un effet de levier de 100, vous ne payez que 100 euros lorsque vous négociez des contrats différents. Ce montant s’appelle une marge et représente une sorte de dépôt de garantie que vous déposez pour le trading.

Plus l’effet de levier est élevé, plus vous pouvez gagner de l’argent par point de prix et plus vite vous pouvez le perdre à nouveau. Avec un effet de levier de 100:1, le marché doit courir 100 points contre vous pour que votre pari soit épuisé et à un ratio de 400:1, 25 points suffisent pour faire fondre complètement la marge.

Conclusion

Bien qu’investir dans des produits dérivés puisse sembler attrayant, c’est assez risqué, et ce n’est certainement pas pour les débutants. Si vous prévoyez commencer à investir dans les instruments dérivés, vérifiez toutes les options et renseignez-vous le plus possible sur les instruments dérivés afin de minimiser les risques.

L’utilisation de stratégies de trading avancées est recommandée pour ceux qui cherchent à trader avec un risque absolument minimal.